Pourquoi les valeurs de rendement annualisé dans le résumé et dans les avoirs diffèrent-elles?

La différence entre les valeurs du rendement annualisé dans le résumé du portefeuille et celles des lignes individuelles s'explique par l'utilisation de différentes approches méthodologiques selon le contexte.

Bien que les deux calculs utilisent la méthode XIRR (Taux de Rendement Interne Étendu), l’interprétation des « flux de trésorerie » ainsi que l’ensemble des jours de bourse inclus dans le calcul varient. Cela permet d’assurer la plus grande précision et pertinence d’interprétation dans chaque cas spécifique.

Rendement annualisé pour l’ensemble du portefeuille

Pour calculer le rendement annualisé du portefeuille, nous utilisons les modifications réelles des flux de trésorerie du compte — c’est-à-dire les dépôts et retraits nets — où la dernière paire date/valeur correspond à la date de calcul et à la valeur actuelle du portefeuille.

Tous les jours de bourse de tous les actifs composant le portefeuille sont inclus dans la période de calcul.

Pour plus de détails, consultez l’article : Résumé du portefeuille : Rendement annualisé

Rendement annualisé pour une ligne individuelle

Dans le cas d’un actif individuel, les flux de trésorerie sont formés uniquement à partir des opérations d’achat et de vente de cet actif spécifique. Si la position est encore ouverte, le prix du marché actuel (dernier cours) à la date de calcul est utilisé comme valeur finale.

Seuls les jours de bourse de l’actif concerné sur sa bourse respective sont pris en compte pour déterminer la période de calcul.

Pour plus de détails, consultez l’article : Page des positions