CHOISIR : BROKER & PROPFIRM PARTIE 2 Dans ma précédente publication, je vous ai parlé des brokers et des critères essentiels pour en choisir un bon.
Aujourd’hui, parlons des prop firms : qu’est-ce que c’est, comment elles fonctionnent et comment les choisir ?
1) Qu’est-ce qu’une prop firm :
Les prop firms sont des sociétés qui mettent à disposition du capital à des traders particuliers l( e plus souvent fictif) à condition que ces derniers réussissent une phase de sélection, appelée challenge, qui est payante.
Ce challenge peut être assimilé à une forme de formation ou de test de compétences.
Si le challenge est validé, le trader accède alors au montant du capital correspondant au compte choisi.
Une fois ce capital entre ses mains, il est soumis à des règles strictes qui détermineront s’il peut :
- conserver le compte,
- effectuer des retraits (sous forme de partage de profits),
- intégrer un cercle très restreint de traders réellement performants.
2) Comprendre le modèle économique des prop firms:
Il ne faut pas oublier une chose essentielle :
les prop firms sont avant tout des entreprises, dont l’objectif est de générer du profit.
La réalité est simple :
la majorité des particuliers attirés par les prop firms sont débutants, et n’ont parfois que très peu d’expérience réelle en trading. Beaucoup se lancent dans des challenges après avoir passé quelques ordres sur une plateforme, sans véritable préparation.
Le résultat est prévisible :
- un taux d’échec très élevé (souvent autour de 90 %),
- des challenges rachetés en permanence,
- et des liquidités importantes générées par ces échecs.
Ces liquidités permettent aux prop firms :
- de financer les quelques traders qui réussissent,
- de verser les rares payouts,
- tout en conservant une marge confortable.
Cela ne signifie pas que le système est une arnaque, mais qu’il faut comprendre à qui il s’adresse réellement.
3) Comment choisir sa prop firm:
Comme pour les brokers, il existe de nombreuses prop firms, proposant globalement la même promesse :
donner accès à un capital plus important pour trader.
Contrairement aux brokers, les prop firms ne sont pas soumises aux mêmes cadres réglementaires, ce qui implique une absence de régulation officielle pour la majorité d’entre elles. La question n’est donc pas “sont-elles régulées ?”, mais comment leur accorder sa confiance.
La démarche doit être la même que pour un restaurant non référencé :
- analyser les avis clients,
- lire les retours d’expérience,
- éviter les promesses irréalistes.
L’ancienneté est également un critère clé.
À avis équivalents, une prop firm présente depuis 10 ou 12 ans aura naturellement plus de crédibilité qu’une structure apparue il y a quelques mois.
4) Tester les conditions de marché
Certaines prop firms proposent des comptes de démonstration (demo).
C’est un point très important, car cela permet de tester en conditions réelles :
- l’exécution des ordres (entrées / sorties),
- les spreads,
- les commissions et swaps,
- la variété des instruments disponibles.
Pourquoi est-ce crucial ?
Parce que toutes les prop firms ne conviennent pas à tous les styles de trading.
Selon que vous faites du scalping, du day trading ou du swing trading, les conditions de marché peuvent faire toute la différence entre une stratégie viable… et une stratégie condamnée.
Conclusion:
Les prop firms peuvent être un outil intéressant, mais elles ne sont ni une solution miracle, ni un raccourci vers la rentabilité.
Comprendre leur fonctionnement, leur modèle économique et leurs contraintes est indispensable pour éviter de transformer une opportunité potentielle… en illusion couteuse
Donc pour faire le points, on regarde :
Les avis
L'ancienneté
On teste les conditions de marché
Bon trading à tous ! 🔔
