HDB - Kết thúc điều chỉnh bằng mô hình giá ADAM - EVA, Lên tàu!

Lũy kết 9T/2021 Tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 12,578 tỷ đồng (+28%YoY), LNST đạt 4,864 tỷ đồng (+39% YoY), NIM vẫn duy trì ở mức 4.6%. Tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn tích cực dựa trên:
1) chiến lượt phát triển số hóa ngân hàng t
2) tận dụng hệ sinh thái đa dạng và lượng khách hàng lớn của Vietjet, HDBank và HDSaison
-------
Định giá:
1. Theo ngành: 37.200 đồng
2. Theo top 5 ngân hàng cùng phân khúc: 52.900 đồng
3. Theo toàn thị trường: 48.000 đồng
--> Với tiềm năng tăng trưởng của HDB thì HDB đang được định giá rẻ với PE = 9.69
---> Mua trong vùng giá hiện tại: từ 28.000 đến 30.000 đồng
----> Chốt lời khi PE > 12 hoặc theo mức định giá cơ bản.