Classe d'actifs : Allocation d'actifs

Allocation d'actifs : Catégories, centres d'intérêt et niches

Le fonds est conçu pour combiner des actifs provenant d'au moins deux des classes d'actifs suivantes : actions, titres à revenu fixe, matières premières et devises. Les fonds comportant deux classes d'actifs ou plus peuvent figurer dans la classe d'actifs "Alternatives" s'ils satisfont aux exigences ci-dessous.

Catégorie : L'objectif principal ou la stratégie des fonds de cette catégorie est de diversifier les investissements à travers plusieurs classes d'actifs. Il s'agit de répartir les actifs d'un portefeuille en fonction des objectifs, de la tolérance au risque et de l'horizon d'investissement d'un individu.

Le focus donne un aperçu plus précis de la stratégie ou de la méthodologie principale employée par le fonds d'allocation d'actifs :

Date cible : ces fonds ajustent leur allocation d'actifs au fil du temps, souvent en fonction d'une date de départ à la retraite spécifique. À l'approche de cette date, le fonds s'oriente généralement vers des investissements plus prudents.

Risque cible : Fonds multi-actifs conçus pour s'aligner sur un profil de risque spécifique, allant de l'agressif au conservateur.

Résultat cible : Fonds visant un résultat d'investissement particulier, tel qu'un revenu régulier ou une appréciation du capital.

La niche permet d'approfondir la stratégie du fonds dans le cadre de son objectif :

Pour les fonds à risque cible : Les étiquettes telles qu'agressif, modérément agressif, modéré, modérément conservateur et conservateur aident à identifier l'alignement du risque du fonds.

Pour les fonds à date cible : La niche précise l'année ou l'échéance particulière indiquée dans le nom du fonds ou dans les documents, indiquant la date à laquelle un objectif, souvent la retraite, est prévu.

Pour les fonds à objectif de résultat : La niche précise si l'objectif principal est le revenu, la croissance du capital ou une combinaison des deux.